三菱UFJ国際投信の「eMAXIS Slim」とニッセイアセットの「購入・換金手数料なしシリーズ」を比較する

低コストのインデックスファンドの運用で定評のあるニッセイアセットマネジメント株式会社の「購入・換金手数料なしシリーズ」と三菱UFJ国際投信株式会社の「eMAXIS Slim(イーマクシススリム)」を取り上げてみたいと思い …

子会社の取り組みを見ぬふりをする三菱UFJフィナンシャル・グループ

2016年10月「カブドットコム証券」から次のニュースが発表されました。「業界初!投資信託の情報サービスとして信託報酬控除前トータルリターンを配信」です。これは業界の関係者にとっては衝撃的なニュースでした。これが開示され …

分配金を出す投資信託は、実額でいくら損をしているのか?

保有している投資信託から分配金が出ると、なんだか得した気分になります。でも実際は分配金が出る度に損を出しているのてす。投資信託の保有者は、分配金を受け取ることで、実額でいくら損をしているのでしょうか。シミュレーションで明 …

投資信託の実質コストを推定する時に「売買委託手数料」を参考にしてはいけない理由

投資信託の運用報告書に記載されている「売買委託手数料」は意味のない数字です。本当になさけない話ですが、金融機関で働く人でもこのことを分かっている人は皆無です。 投資信託の実質コスト 投資信託の費用(コスト)は、販売手数料 …

楽天投信VTIとバンガードVTI(ETF)は、どっちが得か?

楽天投信VTIは、バンガードVTI(ETF)に投資する投資信託です。「楽天投信VTI」に投資する方がいいのか、購入手数料はかかるけれどランニングコストの安い「バンガードVTI」に投資する方がいいのか、多くの投資家にとって …

THEO、THEO+[テオプラス]を契約する前に知っておくべきこと

THEO+Docomo、Theo+〇〇銀行等、「THEO」が他社と組んで販売攻勢をかけています。Theoを契約する前に、知っておくべき注意事項をお伝えしたいと思います。 参考にならない運営会社のシミュレーション 異なる2 …

運用成績の大部分は運用スタイルで決まる

一見、パフォーマンスのよさそうな投資信託があっても、パフォーマンスの大部分は「運用スタイル」の違いで説明できることがほとんどです。運用会社が主張する「プロによる目利き」の効果は、あっても微々たるもの、というのが現実です。 …

ベンチマークを設定していない投資信託を買ってはいけない理由

巷には、ベンチマークを設定していない投資信託があふれていて、不幸にもこのような投資信託を買ってしまっている人がたくさんいます。こうした人たちは運用がうまくいってるか否かを知ることもないまま、長期投資の名のもとに、延々と信 …

パフォーマンスを実体よりもよく見せている運用会社はここだ

投資運用業界では、実際は運用がうまくいっていないのに、うまくいっているかのようにみせかける行為が横行しています。典型的な手口が「配当分を計算に入れない指数」をベンチマークに設定する行為です。そんな顧客本位とは程遠い行為を …

三菱UFJ国際投信の「eMAXIS Slim」よりニッセイアセットの「購入・換金手数料なしシリーズ」の方がいいと思う理由

最近では、販売手数料ゼロのノーロード投信も増えてきましたが、信託報酬を含むトータルのコスト抑制に真正面から取り組んでいる運用会社は僅かしかありません。今回は、低コストのインデックスファンドの運用で定評のあるニッセイアセッ …